Arbete i att förhindra penningtvätt

Arbetet mot häleri och penningtvätt

LOV-2018-06-01-23 Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Finansinspektionen utövar tillsyn över att LOV-2018-06-01-23 Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism följs.

Pantbanken är därför skyldig att inhämta kundkännedom om samtliga lånekunder, vilket bland annat innebär att vi måste fråga om en kund är PEP*. I vissa fall måste det redogöras för syftet med lånet och pengarnas ursprung vid inlösen, förnyelse och amortering, och detta arkiveras enligt denna lag.

Vid frågor kontakta vårt huvudkontor.

*Politiskt exponerad person. En fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat, och en fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen för en internationell organisation. Viktig offentlig funktion = 1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice- och ställföreträdande ministrar, 2. parlamentsledamöter, 3. representanter i ledningen för politiska partier, 4. domare i högsta domstolen, konstitutionell domstol eller andra rättsliga organ på hög nivå vars beslut kan överklagas endast i undantagsfall, 5. högre tjänstemän hos revisionsmyndigheter och representanter i centralbankers styrande organ, 6. ambassadörer, sändebud samt högre officerare i försvarsmakten, och 7. personer som ingår i statliga företags-, förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan samt närstående och kända medarbetare till dessa.

Enligt LOV-2018-06-01-23 är Bolagets policy att ta emot/utbetala 25 000 kr i kontanter per gång, men högst 75 000 kr i kontanter per kund och år.

Bolaget registrerar enskilda kontanta inbetalningar/utbetalningar på 25 000 kr och arkiverar dem i enlighet med gällande lag. Vid frågor kontakta vårt huvudkontor.

Observera att Bolaget inte tar emot kreditkort eller utländska betalkort vid betalning av lån.